Dove l'AI fa davvero la differenza.
Queste sono le criticità operative che incontriamo più spesso tra i professionisti del settore. Le nostre sessioni sono costruite attorno alla risoluzione concreta di questi problemi.
Review trimestrali, commenti di mercato, analisi dei bisogni IDD e note di adeguatezza richiedono giorni di lavoro che l'AI può comprimere in ore.
Analizzare polizze di carrier diversi o strumenti di investimento alternativi per ogni cliente è sistematico, lento e soggetto a errori.
Newsletter, note di ricerca, condizioni dei carrier e modifiche FINMA si accumulano ogni mattina senza un sistema per filtrarle e sintetizzarle.
Non è chiaro quali strumenti AI siano compatibili con FINMA, FIDLEG/FINSA, IDD e con la tutela dei dati personali e patrimoniali dei clienti.
Come usare l'AI in modo corretto e sicuro.
L'associazione definisce e aggiorna le best practice di settore. Questi principi guida sono il punto di partenza per un uso responsabile e conforme dell'AI nella vostra professione.
Nomi, IBAN, composizioni di portafoglio, dati patrimoniali, salute, storia sinistrale e qualsiasi informazione sensibile non devono mai transitare per ChatGPT o strumenti cloud non approvati. Lavorate con dati anonimi o aggregati.
Reportistica, profili di adeguatezza, raccomandazioni e analisi dei bisogni prodotti con l'AI devono rispettare i requisiti di disclosure e suitability come qualsiasi altro documento professionale. L'AI non può essere usata per aggirare gli obblighi regolamentari.
Definite quali strumenti sono approvati, per quali attività e con quali categorie di dati. La policy deve coprire collaboratori interni, eventuali sub-agenti e includere procedure di verifica degli output.
I modelli linguistici non hanno accesso a dati in tempo reale e non conoscono i tariffari reali dei carrier. Ogni dato numerico, condizione di polizza o riferimento di prodotto va verificato su fonti primarie prima della comunicazione al cliente.
L'AI è eccellente nella strutturazione e nella presentazione, non nell'analisi del rischio o nella valutazione dell'adeguatezza per il singolo cliente. Il giudizio professionale del consulente o del broker resta sempre necessario.
Programma pratico in mezza giornata.
Cinque moduli strutturati in quattro ore, in loco o da remoto. Ogni modulo include esempi costruiti sui flussi di lavoro reali del vostro settore: non scenari astratti.
Visione realistica di dove l'AI aiuta i consulenti finanziari indipendenti, gli EAM e i broker assicurativi, e dove i limiti FINMA, FIDLEG/FINSA e IDD si applicano.
Workflow che trasforma export dei custodi e PDF dei carrier in commenti clienti, analisi dei bisogni e note di adeguatezza, nel rispetto degli obblighi di disclosure.
Come costruire un agente che ingerisce documenti dei carrier o estratti di portafoglio e produce matrici comparative strutturate e verificabili.
Pattern per sintetizzare fonti selezionate (notizie macro, modifiche FINMA, aggiornamenti dei carrier) in un briefing periodico utile per i clienti.
Struttura e contenuto di una policy interna conforme agli obblighi del consulente finanziario indipendente e del broker assicurativo svizzero.
Strumenti operativi, non solo slide.
Al termine di ogni sessione, i partecipanti ricevono materiali concreti validati dall'associazione, pronti da utilizzare il giorno successivo.
Template prompt operativo con guardrail FINSA/IDD integrati, pronto per il prossimo ciclo di reportistica trimestrale o di analisi dei bisogni.
Struttura riutilizzabile con prompt AI integrato per confronti sistematici tra carrier, linee di business e strumenti di investimento.
Flusso settimanale documentato per rimanere aggiornati su FINMA, condizioni dei carrier e novità di mercato, senza perdersi nel rumore informativo.
Una pagina operativa per valutare ogni nuovo strumento AI rispetto a FINMA, FIDLEG/FINSA, IDD e LPD.
Una domanda sul percorso per Finance & Insurance?
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